「個人融資」「中小企業融資」「デジタル戦略」
プライム上場の地方銀行で融資の現場と経営企画を経験した、
2つの視点を持つ融資コンサルタント。
コンサルタント略歴
プライム上場の地方銀行に入行し、10年超にわたり融資業務の最前線を走り続けたコンサルタントです。
仙台市内3支店・仙台市外1支店の計4店舗を経験。入行直後の個人向け融資業務を経て、中小企業向け融資・コンサルティング業務に約7年間従事しました。個人から中小企業、上場企業、自治体まで、幅広いセグメントの融資案件に対応し、経営者のニーズに応じた柔軟な提案を行ってきました。
その後、本部のデジタル戦略部に異動し、銀行全体のデジタル戦略の企画・立案を担当。新規事業の検討では主担当者としてキャッシュレス戦略のロードマップを策定し、自治体と連携した地域通貨の導入検討を実施。他行4行との共催ビジネスコンテストの事務局運営も主導するなど、融資の現場だけでなく、金融機関の経営戦略そのものを設計する立場を経験しています。
1級ファイナンシャル・プランニング技能士に加え、銀行業務検定2級を法務・財務・税務の3分野で取得。金融業務2級も預金コース・融資コースの両方を保有しており、融資審査に必要な知識を体系的にカバーしています。
「融資の現場で経営者と向き合った実務経験」と「銀行の戦略を設計する経営企画の視点」。この2つの視点を持つからこそ、金融機関がどんな方針で融資判断を行い、どのタイミングで何を求めているのかを、経営者にわかる言葉で伝えることができます。
コンサルタント得意領域
得意領域
- 中小企業の融資戦略立案
地方銀行で約7年間、中小企業向け融資・コンサルティング業務に従事。経営者との折衝を通じて、決算書のどこに審査担当者が注目するのか、稟議書に何を書けば決裁が通るのかを現場で体得しています。融資審査のポイントを踏まえた、実効性のある資金調達戦略を設計します。 - 金融機関との交渉・関係構築
個人から中小企業、上場企業、自治体まで、幅広いセグメントとの折衝経験があります。銀行内部での関係部署やベンダーとの調整も数多くこなしてきたため、金融機関側の意思決定プロセスを理解した上での交渉シナリオを構築できます。 - 財務・税務の専門知識に基づく事業計画づくり
FP1級、銀行業務検定2級（法務・財務・税務）、金融業務2級（預金・融資）を保有。融資審査に直結する財務・税務の知識を体系的に持っているため、金融機関が求める水準の事業計画書作成を支援できます。
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