” 融資以外 “の資金調達手法のご案内– 即効性重視 –

ビジネスローン（リスク：中 / スピード：速 / 金額：中額）

ビジネスローン比較軸（重要）

1. 金利
   →最低金利も重要だが、最大金利にも注目
2. 必要書類
   →少ないほど良い(手間が少ない)
3. 限度額
   →最大融資額が出ることは滅多にない
4. 返済期間
   →長いほど資金繰りは楽だが、条件が厳しい
5. 融資実行までの期間
   →短いほど良い

	\ オススメ!! / あんしんﾜｲﾄﾞ 【創業&赤字ok】 おすすめ度 (5.0 / 5.0)	\ オススメ!! / AGﾋﾞｼﾞﾈｽｻﾎﾟｰﾄ 【ｱｲﾌﾙｸﾞﾙｰﾌﾟ】 おすすめ度 (4.5 / 5.0)	キャレント 【返済負担少め】 おすすめ度 (4.0 / 5.0)	ファンドワン 【最短40分!!】 おすすめ度 (3.5 / 5.0)	アクト・ウィル 【年商5,000万~法人向け】 おすすめ度 (3.0 / 5.0)	オージェイ 【最大2000万!!】 おすすめ度 (1.0 / 5.0)
商品名	GMOあおぞら あんしんワイド	事業者向け ビジネスローン	スーパーローン	事業者ローン	事業資金融資	無担保融資
対象	法人	法人 個人事業主	法人	法人 個人事業主	法人 (年商5000万以上)	法人 個人事業主
金利	0.9%〜14.0%	3.1%～18.0%	7.8%～18.0%	10.0〜18.0% (不動産担保有は2.5%~)	7.5%〜15.0%	10.0%～15.0% （審査厳しめ）
必要書類	不要 銀行口座の入出金履歴のみでOK	2種類  本人確認書類 決算書/確定申告書など	2種類 本人確認書類 登記簿謄本 など	4種類 本人確認書類 登記簿謄本 決算書/確定申告書 印鑑証明 など	2種類 本人確認書類 決算書 など	4種類 本人確認書類 登記簿謄本 決算書/確定申告書 印鑑証明 など
限度額	10〜1,000万円	50～1,000万円	1〜500万円	30~500万円 (不動産担保有は ~1億円)	300〜1億円	30〜2,000万円 (審査厳しく難易度高い)
返済期間	自由	5年/最長	10年/最長	35年/最長	5年/最長	3年/最長
審査結果	最短2日	最短即日	最短即日 (最短30分)	最短即日 (最短40分)	最短即日 (最短60分)	最短即日
担保 保証人	不要	不要	不要	不要	原則不要	不要
その他 融資商品	なし (シンプル1商品)	不動産担保融資 不動産投資融資 ファクタリング 売掛債権担保融資 補助金POファイナンス	キャッシング	不動産担保融資 車担保融資 介護/診療報酬担保 売掛債権担保融資	不動産担保融資 手形割引 有価証券担保融資 車担保融資 商業手形担保融資 売掛債権担保融資	不動産担保融資 手形・小切手貸付 動産担保融資 介護/診療報酬担保 売掛債権担保融資
公式HP	公式サイト >	公式サイト >	公式サイト >	公式サイト >	公式サイト >	公式サイト >

ビジネスローンは、各社で独自の審査基準があります。そのため、片方が通らなくても、もう一方は通るということがあります。そのため、融資実行までのスピードを上げるのであれば、まずは複数サービスに審査を依頼することがおすすめです。（月に3社以上申請をすると「申込ブラック」となる可能性があるので注意しましょう）

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不動産担保ローン（リスク：低 / スピード：中 / 金額：中~多額）

不動産担保ローン比較軸（重要）

1. 金利
   →最低金利も重要だが、最大金利にも注目
2. 融資限度額
   →最大融資額が出ることは滅多にない
3. 最長返済期間
   →長ければ長いほど資金繰りは楽だが、条件が厳しい
4. 融資実行までの期間
   →早ければ早いほど良い

◆ おすすめの不動産担保ローン会社11社【筆者が厳選】
※比較表は横にスライドできます >>

商品名	\イチオシ!!/ トラストホールディングス おすすめ度 (5.0 / 5.0)	AGビジネスサポート おすすめ度 (4.5 / 5.0)	セゾンファンデックス おすすめ度 (4.0 / 5.0)	日宝 おすすめ度 (3.5 / 5.0)	マテリアライズ おすすめ度 (3.5 / 5.0)	総合ﾏﾈｰｼﾞﾒﾝﾄｻｰﾋﾞｽ おすすめ度 (3.5 / 5.0)	ファンドワン おすすめ度 (3.0 / 5.0)	MRF おすすめ度 (3.0 / 5.0)	つばさコーポレーション おすすめ度 (3.0 / 5.0)	ジェイエフシー(JFC) おすすめ度 (2.0 / 5.0)	オージェイ おすすめ度 (1.0 / 5.0)
商品名	不動産担保ローン	不動産担保ローン	事業者向け 不動産担保ローン	不動産担保ローン	不動産担保ローン	不動産担保ローン	不動産担保融資	不動産担保ローン	不動産担保ローン	不動産事業者向けローン	不動産担保融資
金利	3.45~7.45%	2.49~8.99%	1.275~9.9%	4.0~9.9％	5.0~9.8%	3.4~9.8％	2.5~15.0%	6.0~15.0%	4.0~15.0% (条件合えば) 3.8~7.8%	5.86~15.0%	8.0~15.0%
返済期間	~30年	~30年	5年~25年	~30年	~20年	35年	35年	~35年	~30年	3ヶ月~10年	5年/最長
限度額	100万円~10億円	100万円~5億円	100万円~5億円	50万~5億円	100万~1億円	30万~3億円	300万~1億円	50万~3億円	記載なし	300万~5億円	300万~1億円
融資スピード	最短即日	最短即日	最短即日	最短3日	最短翌日 (審査は即日)	最短3日	最短即日	最短3日	最短即日 (1週間目安)	最短3日	最短即日
対象	法人 個人事業主	法人 個人事業主	法人 個人事業主	法人 個人事業主	法人 個人事業主	法人 個人事業主	法人 個人事業主	法人 個人事業主	法人 個人事業主	法人 個人事業主	法人 個人事業主
対応可能エリア	全国	全国	全国	全国	全国	全国	全国	西日本エリア 大阪、京都、兵庫、中四国、九州（沖縄県除）	全国	全国	全国
必要書類	不動産登記簿謄本 印鑑証明書 住民票 本人確認書類 実印	不動産登記簿謄本 決算書2期分(確定申告書) 本人確認書類 など	不動産登記簿謄本 決算書2期分(確定申告書) 住民票 本人確認書類 納税証明書 ローン返済予定表 など	要問合せ	不動産資料 収入証明書類 身分証明書 など	不動産登記簿謄本 印鑑証明書 本人確認書類 など	不動産登記簿謄本 決算書2期分(確定申告書) 印鑑証明書 本人確認書類 納税証明書	本人確認書類2点 不動産登記簿謄本 事業実績証明書類 残高証明書 権利証 実印 印鑑証明書 など	要問合せ	要問合せ	不動産登記簿謄本 決算書2期分(確定申告書) 印鑑証明書 本人確認書類 納税証明書
その他 融資商品	なし	ビジネスローン ファクタリング 売掛債権担保融資 補助金POファイナンス	リースバック 補助金POファイナンス	なし	なし	リースバック	車担保融資 介護/診療報酬担保 売掛債権担保融資	なし	なし	事業者ローン 個人ローン	手形・小切手貸付 動産担保融資 介護/診療報酬担保 売掛債権担保融資
公式HP	公式サイト >	公式サイト >	詳細はこちら >	公式サイト>	公式サイト >	公式サイト >	公式サイト >	公式サイト >	公式サイト>	公式サイト>	公式サイト >

不動産担保ローンも、各社で独自の審査基準がありますので、片方が通らなくても、もう一方は通るということがあります。そのため、融資実行までのスピードを上げるのであれば、まずは2~3社に審査を依頼することがおすすめです。

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ファクタリング（リスク：高 / スピード：速 / 金額：少~中額）

基本的に、ファクタリングはオススメしていません。なぜなら、金利が高く資金繰りを悪化させる可能性が非常に高い金融商品だからです。

一方で、今後にファクタリングの金利以上に収益が上がる見込みがある場合は検討してもよい場合がございます。ただし、ファクタリングを使う前には、必ず他の金融商品を試すことから始めてください。

ファクタリング比較軸（重要）

1. 手数料
   →最低手数料率も重要だが、最大手数料にも注目
2. 買取可能額
   →大きいほど、多額の資金調達可能
3. 入金スピード
   →早ければ早いほど良い
4. 必要書類
   →少ないほど、手続きが楽

サービス名

\ オススメ!! / PMGファクタリング おすすめ度 (5.0 / 5.0)

\ オススメ!! / ビートレーディング おすすめ度 (5.0 / 5.0)

アクセルファクター おすすめ度 (4.5 / 5.0)

QuQuMo(ｸｸﾓ) おすすめ度 (4.0 / 5.0)

日本中小企業金融サポート機構 おすすめ度 (3.5 / 5.0)

PAYTODAY おすすめ度 (3.0 / 5.0)

No.1ファクタリング おすすめ度 (3.0 / 5.0)

SOKULA(ソクラ) おすすめ度 (3.0 / 5.0)

GoodPlus おすすめ度 (2.5 / 5.0)

JTC おすすめ度 (2.5 / 5.0)

フリーナンス おすすめ度 (2.0 / 5.0)

ペイトナーファクタリング おすすめ度 (2.0 / 5.0)

ベストファクター おすすめ度 (1.0 / 5.0)

手数料

2%~11.5%

2.0%~12.0%

2.0%~12.0%

1.0％~14.8%

1.5%~10.0%

1.0%~9.5%

1.0%~15.0%

2.0~15.0%

5.0~15.0%

1.2%~10.0%

3.0%~10.0%

10.0%

2.0%~20.0%

必要書類

請求書 決算書/確定申告書 通帳コピー

請求書 通帳コピー

請求書 決算書/確定申告書 通帳コピー

請求書 通帳コピー

請求書 申込書 本人確認書類 通帳コピー

請求書 決算書/確定申告書 本人確認書 通帳コピー

請求書  決算書(直近) 通帳コピー

請求書 印鑑証明 住民票 通帳コピー

請求書 決算書 本人確認書類 通帳コピー

申込書 登記簿謄本 印鑑証明書 決算書

請求書 登記簿謄本(法人) 本人確認書

請求書 本人確認書類 (初回のみ)

請求書 本人確認書類 通帳コピー

審査 通過率

90%

非公開

93.3%

70〜98%

非公開

98%

90%以上

93％超

90％

非公開

非公開

非公開

92.2%

入金 スピード

最短2時間

最短2時間

最短2時間

最短2時間

最短3時間

最短30分

最短即日

最短2時間 （原則即日振込）

最短90分

最短当日

最短当日

最短10分

最短24時間

買取 可能額

30万~上限無

無制限

30万~上限無

無制限

30万~上限無

10万~上限無

30~5,000万円

1万 ~1億円

1万~1億円

100万~上限無

1~1000万円

最大100万円

30万円~1億円

対象

法人 個人事業主

法人 個人事業主

法人 個人事業主

法人 個人事業主

法人 個人事業主

法人 個人事業主

法人 個人事業主

法人 個人事業主

法人 個人事業主

法人 個人事業主

法人 個人事業主

個人事業主

法人 個人事業主

2社間 ファクタリング

3社間 ファクタリング

特徴

経営改善支援も可 全国対面対応もできる

少書類でスピード入金！老舗&大手で安心

事業再生も手掛ける大手「認定支援機関」

最速2時間で現金GET！バランスが良い。

運営者は国認の「認定支援機関」非営利団体

超スピード入金！手数料も業界最低水準

他社からの乗り換えも可能！

非対面で完結OKのスピードファクタリング

土日祝日も買取可能！補助金・助成金申請も可能

土日祝日でも対応可能！出張対応もOK

あんしんのGMOグループ！損害賠償保険付き

超入金スピード! 個人事業主に特化

建設業・物流業に強い

公式HP

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ファクタリングを提供している各社は、会社によって審査基準が異なります。そのため、これまでご案内した資金調達手法の中でもっとも審査結果に偏りがある金融サービスです。そのため、着金までのスピードを上げるのであれば、まずは2~3社に審査を依頼することがおすすめです。

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キャッシング（リスク：中 / スピード：速 / 金額：少額）

キャッシングは、事業者向けではなく個人向けの資金調達手法です。会社で融資が受けられない、資金調達ができない場合に検討する手法です。また、法人カードでのキャッシングをするという選択肢もあります。

キャッシングの比較軸（重要）

1. 金利
   →最低金利も重要だが、最大金利にも注目
2. 融資限度額
   →最大融資額が出ることは滅多にない
3. 最長返済期間
   →長ければ長いほど資金繰りは楽だが、条件が厳しい
4. 融資実行までの期間
   →早ければ早いほど良い

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上記はキャッシングになりますが、他にもカードローンを活用するという手もあります。

クラウドファンディング（リスク：高 / スピード：遅 / 金額：中~多額）

法人保険の解約（リスク：低 / スピード：遅 / 金額：中~多額）

家族や知人からの借り入れ（リスク：低 / スピード：遅 / 金額：少額）