ビジネスローン(リスク:中 / スピード:速 / 金額:中額)
ビジネスローン比較軸(重要)
- 金利
→最低金利も重要だが、最大金利にも注目 - 必要書類
→少ないほど良い(手間が少ない) - 限度額
→最大融資額が出ることは滅多にない - 返済期間
→長いほど資金繰りは楽だが、条件が厳しい - 融資実行までの期間
→短いほど良い
商品名 | \ オススメ!! / あんしんワイド 【創業&赤字ok】 おすすめ度 (5.0 / 5.0) | \ オススメ!! / AGビジネスサポート 【アイフルグループ】 おすすめ度 (4.5 / 5.0) | キャレント 【返済負担少め】 おすすめ度 (4.0 / 5.0) | ファンドワン 【最短40分!!】 おすすめ度 (3.5 / 5.0) | アクト・ウィル 【年商5,000万~法人向け】 おすすめ度 (3.0 / 5.0) | オージェイ 【最大2000万!!】 おすすめ度 (1.0 / 5.0) |
商品名 | GMOあおぞら あんしんワイド | 事業者向け ビジネスローン | スーパーローン | 事業者ローン | 事業資金融資 | 無担保融資 |
対象 | 法人 | 法人 個人事業主 | 法人 | 法人 個人事業主 | 法人 (年商5000万以上) | 法人 個人事業主 |
金利 | 0.9%〜14.0% | 3.1%~18.0% | 7.8%~18.0% | 10.0〜18.0% (不動産担保有は2.5%~) | 7.5%〜15.0% | 10.0%~15.0% (審査厳しめ) |
必要書類 | 不要 銀行口座の入出金履歴のみでOK | 2種類 本人確認書類 決算書/確定申告書など | 2種類 本人確認書類 登記簿謄本 など | 4種類 本人確認書類 登記簿謄本 決算書/確定申告書 印鑑証明 など | 2種類 本人確認書類 決算書 など | 4種類 本人確認書類 登記簿謄本 決算書/確定申告書 印鑑証明 など |
限度額 | 10〜1,000万円 | 50~1,000万円 | 1〜500万円 | 30~500万円 (不動産担保有は ~1億円) | 300〜1億円 | 30〜2,000万円 (審査厳しく難易度高い) |
返済期間 | 自由 | 5年/最長 | /最長 | 10年/最長 | 35年5年/最長 | /最長 | 3年
審査結果 | 最短2日 | 最短即日 | (最短30分) | 最短即日(最短40分) | 最短即日(最短60分) | 最短即日最短即日 |
担保 保証人 | 不要 | 不要 | 不要 | 不要 | 原則不要 | 不要 |
その他 融資商品 | なし (シンプル1商品) | 不動産担保融資 不動産投資融資 ファクタリング 売掛債権担保融資 補助金POファイナンス | キャッシング | 不動産担保融資 車担保融資 介護/診療報酬担保 売掛債権担保融資 | 不動産担保融資 手形割引 有価証券担保融資 車担保融資 商業手形担保融資 売掛債権担保融資 | 不動産担保融資 手形・小切手貸付 動産担保融資 介護/診療報酬担保 売掛債権担保融資 |
公式HP | 公式サイト > | 公式サイト > | 公式サイト > | 公式サイト > | 公式サイト > | 公式サイト > |
ビジネスローンは、各社で独自の審査基準があります。そのため、片方が通らなくても、もう一方は通るということがあります。そのため、融資実行までのスピードを上げるのであれば、まずは複数サービスに審査を依頼することがおすすめです。
不動産担保ローン(リスク:低 / スピード:中 / 金額:中~多額)
不動産担保ローン比較軸(重要)
- 金利
→最低金利も重要だが、最大金利にも注目 - 融資限度額
→最大融資額が出ることは滅多にない - 最長返済期間
→長ければ長いほど資金繰りは楽だが、条件が厳しい - 融資実行までの期間
→早ければ早いほど良い
商品名 | \イチオシ!!/ トラストホールディングス おすすめ度 (5.0 / 5.0) | AGビジネスサポート おすすめ度 (4.5 / 5.0) | セゾンファンデックス おすすめ度 (4.0 / 5.0) | 日宝 おすすめ度 (3.5 / 5.0) | マテリアライズ おすすめ度 (3.5 / 5.0) | ファンドワン おすすめ度 (3.0 / 5.0) | MRF おすすめ度 (3.0 / 5.0) | つばさコーポレーション おすすめ度 (3.0 / 5.0) | オージェイ おすすめ度 (1.0 / 5.0) |
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商品名 | 不動産担保ローン | 不動産担保ローン | 事業者向け 不動産担保ローン | 不動産担保ローン | 不動産担保ローン | 不動産担保融資 | 不動産担保ローン | 不動産担保ローン | 不動産担保融資 |
金利 | 3.45~7.45% | 2.49~8.99% | 2.75~9.9% | 4.0~9.9% | 5.0~9.8% | 2.5~15.0% | 6.0~15.0% | 4.0~15.0% (条件合えば) 3.8~7.8% | 8.0~15.0% |
返済期間 | ~30年 | ~30年 | 5年~25年 | ~30年 | ~20年 | 35年 | ~35年 | ~30年 | /最長 | 5年
限度額 | 100万円~10億円 | 100万円~5億円 | 100万円~5億円 | 50万~5億円 | 100万~1億円 | 300万~1億円 | 50万~3億円 | 記載なし | 300万~1億円 |
融資スピード | 最短即日 | 最短即日 | 最短即日 | 最短3日 | (審査は即日) | 最短翌日最短即日 | 最短3日 | 最短即日 (1週間目安) | 最短即日 |
対象 | 法人 個人事業主 | 法人 個人事業主 | 法人 個人事業主 | 法人 個人事業主 | 法人 個人事業主 | 法人 個人事業主 | 法人 個人事業主 | 法人 個人事業主 | 法人 個人事業主 |
必要書類 | 不動産登記簿謄本 印鑑証明書 住民票 本人確認書類 実印 | 不動産登記簿謄本 決算書2期分(確定申告書) 本人確認書類 など | 不動産登記簿謄本 決算書2期分(確定申告書) 住民票 本人確認書類 納税証明書 ローン返済予定表 など | 要問合せ | 不動産資料 収入証明書類 身分証明書 など | 不動産登記簿謄本 決算書2期分(確定申告書) 印鑑証明書 本人確認書類 納税証明書 | 本人確認書類2点 不動産登記簿謄本 事業実績証明書類 残高証明書 権利証 実印 印鑑証明書 など | 要問合せ | 不動産登記簿謄本 決算書2期分(確定申告書) 印鑑証明書 本人確認書類 納税証明書 |
その他 融資商品 | なし | ビジネスローン ファクタリング 売掛債権担保融資 補助金POファイナンス | リースバック 補助金POファイナンス | なし | なし | 車担保融資 介護/診療報酬担保 売掛債権担保融資 | なし | なし | 手形・小切手貸付 動産担保融資 介護/診療報酬担保 売掛債権担保融資 |
公式HP | 公式サイト > | 公式サイト > | 公式サイト > | 公式サイト> | 公式サイト > | 公式サイト > | 公式サイト > | 公式サイト> | 公式サイト > |
不動産担保ローンも、各社で独自の審査基準がありますので、片方が通らなくても、もう一方は通るということがあります。そのため、融資実行までのスピードを上げるのであれば、まずは2~3社に審査を依頼することがおすすめです。
ファクタリング(リスク:高 / スピード:速 / 金額:少~中額)
基本的に、ファクタリングはオススメしていません。なぜなら、金利が高く資金繰りを悪化させる可能性が非常に高い金融商品だからです。
一方で、今後にファクタリングの金利以上に収益が上がる見込みがある場合は検討してもよい場合がございます。ただし、ファクタリングを使う前には、必ず他の金融商品を試すことから始めてください。
ファクタリング比較軸(重要)
- 手数料
→最低手数料率も重要だが、最大手数料にも注目 - 買取可能額
→大きいほど、多額の資金調達可能 - 入金スピード
→早ければ早いほど良い - 必要書類
→少ないほど、手続きが楽
サービス名 | \ オススメ!! / ビートレーディング おすすめ度 (5.0 / 5.0) | \ オススメ!! / アクセルファクター おすすめ度 (5.0 / 5.0) | QuQuMo(ククモ) おすすめ度 (4.0 / 5.0) | [一社]日本中小企業金融サポート機構 おすすめ度 (3.5 / 5.0) | PAYTODAY おすすめ度 (3.0 / 5.0) | No.1ファクタリング おすすめ度 (3.0 / 5.0) | JTC おすすめ度 (3.0 / 5.0) | フリーナンス おすすめ度 (2.0 / 5.0) | ペイトナーファクタリング おすすめ度 (2.0 / 5.0) | ベストファクター おすすめ度 (1.0 / 5.0) |
手数料 | 2.0%~12.0% | 2.0%~12.0% | 1.0%~14.8% | 1.5%~10.0% | 1.0%~9.5% | 1.0%~15% | 1.2%~10% | 3.0%~10.0% | 10% | 20% | 2.0%~
必要書類 | 通帳コピー | 請求書通帳コピー 決算書/確定申告書 | 請求書通帳コピー | 請求書申込書 請求書 通帳コピー 本人確認書類 | 請求書 通帳コピー 決算書/確定申告書 本人確認書 | 決算書(直近) 請求書 | 通帳コピー申込書 登記簿謄本 印鑑証明書 決算書 | 登記簿謄本(法人) 本人確認書 | 請求書本人確認書類(初回のみ) | 請求書本人確認書類 通帳コピー | 請求書
審査 通過率 | 非公開 | 93.3% | 70〜98% | 非公開 | 98% | 90%以上 | 非公開 | 非公開 | 非公開 | 92.2% |
買取 可能額 | 無制限 | 30万~上限無 | 無制限 | 30万~上限無 | 10万~上限無 | 30~5,000万円 | 100万~上限無 | 1~1000万円 | 最大100万円 | 30万円~1億円 |
入金 スピード | 2時間 | 最短2時間 | 最短2時間 | 最短3時間 | 最短30分 | 最短最短即日 | 最短当日 | 最短当日 | 10分 | 最短最短24時間 |
対象 | 法人 個人事業主 | 法人 個人事業主 | 法人 個人事業主 | 法人 個人事業主 | 法人 個人事業主 | 法人 個人事業主 | 法人 個人事業主 | 法人 個人事業主 | 個人事業主 | 法人 個人事業主 |
2社間 ファクタリング | ||||||||||
3社間 ファクタリング | ||||||||||
特徴 | 少書類でスピード入金!老舗&大手で安心 | 事業再生も手掛ける大手「認定支援機関」 | 最速2時間で現金GET!バランスが良い。 | 運営者は国認の「認定支援機関」非営利団体 | 超スピード入金!手数料も業界最低水準 | 他社からの乗り換えも可能! | 土日祝日でも対応可能!出張対応もOK | あんしんのGMOグループ!損害賠償保険付き | 超入金スピード! 個人事業主に特化 | 建設業・物流業に強い |
公式HP | 公式サイト > | 公式サイト > | 公式サイト > | 公式サイト > | 公式サイト > | 公式サイト > | 公式サイト > | 公式サイト > | 公式サイト > | 公式サイト > |
上記の会社から選べない場合は、下記のような資金調達プロというファクタリングの選定代行サービスに問い合わせるのも有効です。
- 銀行のリスケジュール中である…
- 不動産も保証人もいない…
- 税金滞納中である…
- 信用情報に傷がある(ブラック)…
- 融資を断られた…
- 資金ショート寸前である…
- 赤字決算である…
- 債務超過中である…
特徴やメリット
- 上場企業”厳選”の、安全性高い業者1000社から無料提案してくれる!
(提案後、使わなくても無料。キャンセル料も無し。) - 即日、資金調達可能な業者も提案してくれます!
- 累計利用者数、10,000社越え!
- 法人、個人事業主、どちらもOK!
「もうウチはどこからも借りられないよ…」という方も、資金調達できることが結構あります!まずは匿名かつ、無料で提案を受けられます!
\ 匿名でOK!あなたに合った会社を提案 /
※東証上場企業が運営しているので安心!
ただし、何度も言いますが「基本的にファクタリングはオススメしません」ので、ご利用される際にはご注意ください。
キャッシング(リスク:中 / スピード:速 / 金額:少額)
キャッシングは、事業者向けではなく個人向けの資金調達手法です。会社で融資が受けられない、資金調達ができない場合に検討する手法です。また、法人カードでのキャッシングをするという選択肢もあります。
キャッシングの比較軸(重要)
- 金利
→最低金利も重要だが、最大金利にも注目 - 融資限度額
→最大融資額が出ることは滅多にない - 最長返済期間
→長ければ長いほど資金繰りは楽だが、条件が厳しい - 融資実行までの期間
→早ければ早いほど良い
商品名 | デイリーキャッシング 【最短当日可】 おすすめ度 ★★★★★ | CARENT(キャレント) おすすめ度 ★★★★ | スカイオフィスキャッシング おすすめ度 ★★★ |
金利 | 5.2%~14.5% | 7.8%~18.0% | 15.0%~20.0% |
限度額 | 1万〜300万円 | 1万~500万円 | 1万〜50万円 |
返済期間 | 60ヶ月 | 120ヶ月 | 60ヶ月 |
スピード | 30分 | 最短最短当日 | 30分 | 最短
担保 保証人 | 不要 | 不要 | 不要 |
特徴 | 24時間受付可能 審査スピードが速い | カード発行不要 すべてネット完結 | 審査スピードが速い |
公式サイト > | 公式サイト > | 公式サイト > |
上記はキャッシングになりますが、他にもカードローンを活用するという手もあります。