” 融資以外 “の資金調達手法のご案内– 即効性重視 –

目次

ビジネスローン(リスク:中 / スピード:速 / 金額:中額)

ビジネスローン比較軸(重要)

  1. 金利
    →最低金利も重要だが、最大金利にも注目
  2. 必要書類
    →少ないほど良い(手間が少ない)
  3. 限度額
    →最大融資額が出ることは滅多にない
  4. 返済期間
    →長いほど資金繰りは楽だが、条件が厳しい
  5. 融資実行までの期間
    →短いほど良い
スクロールできます
\ オススメ!! /
ビジネスローン「あんしんワイド」_GMOあおぞらネット銀行創業&赤字でもOK
あんしんワイド

おすすめ度
(5.0 / 5.0)
\ オススメ!! /

おすすめ度
(4.5 / 5.0)

おすすめ度
(4.0 / 5.0)

おすすめ度
(3.5 / 5.0)

おすすめ度
(3.5 / 5.0)

おすすめ度
(1.0 / 5.0)
商品名GMOあおぞら
あんしんワイド
事業者向け
ビジネスローン
スーパーローン事業者ローン事業資金融資無担保融資
対象法人法人
個人事業主
法人法人
個人事業主
法人
(年商5000万以上)
法人
個人事業主
金利0.9%14.0%3.1%~18.0%7.8%~18.0%10.0〜18.0%
(不動産担保有は2.5%~)
7.5%〜15.0%10.0%~15.0%
(審査厳しめ)
必要書類不要
銀行口座の入出金履歴のみでOK
2種類
本人確認書類
決算書/確定申告書など
2種類
本人確認書類
登記簿謄本 など
4種類
本人確認書類
登記簿謄本
決算書/確定申告書
印鑑証明 など
2種類
本人確認書類
決算書 など
4種類
本人確認書類
登記簿謄本
決算書/確定申告書
印鑑証明 など
限度額10〜1,000万円50~1,000万円1〜500万円30~500万円
(不動産担保有は
~1億円)
300〜1億円30〜2,000万円
(審査厳しく難易度高い)
返済期間自由5年/最長10年/最長35年/最長 5年/最長3年/最長
審査結果最短2日最短即日最短即日
(最短30分)
最短即日
(最短40分)
最短即日
(最短60分)
最短即日
担保
保証人
不要不要不要不要原則不要不要
その他
融資商品
なし
(シンプル1商品)
不動産担保融資
不動産投資融資
ファクタリング
売掛債権担保融資
補助金POファイナンス
キャッシング不動産担保融資
車担保融資
介護/診療報酬担保
売掛債権担保融資
不動産担保融資
手形割引
有価証券担保融資
車担保融資
商業手形担保融資
売掛債権担保融資
不動産担保融資
手形・小切手貸付
動産担保融資
介護/診療報酬担保
売掛債権担保融資
公式HP
※まずは銀行口座を開設!
ビジネスローン比較

ビジネスローンは、各社で独自の審査基準があります。そのため、片方が通らなくても、もう一方は通るということがあります。そのため、融資実行までのスピードを上げるのであれば、まずは複数サービスに審査を依頼することがおすすめです。(月に3社以上申請をすると「申込ブラック」となる可能性があるので注意しましょう)


不動産担保ローン(リスク:低 / スピード:中 / 金額:中~多額)

不動産担保ローン比較軸(重要)

  1. 金利
    →最低金利も重要だが、最大金利にも注目
  2. 融資限度額
    →最大融資額が出ることは滅多にない
  3. 最長返済期間
    →長ければ長いほど資金繰りは楽だが、条件が厳しい
  4. 融資実行までの期間
    →早ければ早いほど良い

◆ 筆者おすすめの不動産担保ローン会社14社
※比較表は横にスライドできます >>

スクロールできます
商品名\イチオシ!!/
おすすめ度
(5.0 / 5.0)
\イチオシ!!/
おすすめ度
(4.5 / 5.0)


おすすめ度
(4.0 / 5.0)


おすすめ度
(3.5 / 5.0)

首都圏ファンド
おすすめ度
(3.5 / 5.0)

おすすめ度
(3.5 / 5.0)


おすすめ度
(3.0 / 5.0)



おすすめ度
(3.0 / 5.0)



おすすめ度
(2.5 / 5.0)


おすすめ度
(2.5 / 5.0)


おすすめ度
(2.5 / 5.0)

おすすめ度
(2.5 / 5.0)
おすすめ度
(2.0 / 5.0)


おすすめ度
(1.0 / 5.0)
商品名不動産担保ローン事業者向け
不動産担保ローン
不動産担保ローン不動産担保ローン
不動産・土地担保ローン
不動産担保ローン不動産担保ローン不動産担保ローン不動産担保融資不動産担保ローン不動産担保ローン不動産担保ローン不動産事業者向けローン不動産担保融資
金利3.45~7.45%2.90~9.9%2.49~8.99%4.8~9.8%4.0~9.8%4.0~9.5%4.0~9.9%3.4~9.8%2.5~15.0%3.8~15.0%6.0~15.0%4.0~15.0%
(条件合えば)
3.8~7.8%
5.86~15.0%8.0~15.0%
返済期間~30年~25年~30年~20年~35年~20年~30年~35年~35年~35年~35年~30年3ヶ月~10年5年/最長
限度額100万円~10億円500万円~5億円100万円~5億円100万~3億円100万~2億円30万~5億円50万~5億円30万~3億円300万~1億円500万~5億円50万~3億円記載なし300万~5億円300万~1億円
融資スピード最短即日最短即日最短即日最短翌日
(審査は即日)
最短3日最短翌日
(審査は即日)
最短3日最短3日最短即日最短2日最短3日最短即日
(1週間目安)
最短3日最短即日
対象法人
個人事業主
法人
個人事業主
法人
個人事業主
法人
個人事業主
法人
個人事業主
法人
個人事業主
法人
個人事業主
法人
個人事業主
法人
個人事業主
法人
個人事業主
法人
個人事業主
法人
個人事業主
法人
個人事業主
法人
個人事業主
対応可能エリア全国全国全国全国全国
(一都三県が強い)
全国
(一都三県が強い)
全国全国全国一都三県
(東京/神奈川/埼玉/千葉)
西日本エリア
大阪、京都、兵庫、中四国、九州(沖縄県除)
全国全国全国
必要書類不動産登記簿謄本
印鑑証明書
住民票
本人確認書類
実印
不動産登記簿謄本
決算書2期分(確定申告書)
本人確認書類 など
不動産登記簿謄本
決算書2期分(確定申告書)
本人確認書類 など
不動産資料
収入証明書類
身分証明書 など
要問合せ
不動産登記簿藤本
収入証明書
本人確認書類 など
要問合せ不動産登記簿謄本
印鑑証明書
本人確認書類 など
不動産登記簿謄本
決算書2期分(確定申告書)
印鑑証明書
本人確認書類
納税証明書
本人確認書類2点
不動産登記簿謄本
源泉徴収票の写し
印鑑証明書
住民票
固定資産税評価証明書
残高証明書 など
本人確認書類2点
不動産登記簿謄本
事業実績証明書類
残高証明書
権利証
実印
印鑑証明書 など
要問合せ要問合せ不動産登記簿謄本
決算書2期分(確定申告書)
印鑑証明書
本人確認書類
納税証明書
その他
融資商品
なしリースバック
補助金POファイナンス
ビジネスローン
ファクタリング
売掛債権担保融資
補助金POファイナンス
なしなしなしなしリースバック車担保融資
介護/診療報酬担保
売掛債権担保融資
なしなしなし事業者ローン
個人ローン
手形・小切手貸付
動産担保融資
介護/診療報酬担保
売掛債権担保融資
公式HP
不動産担保ローン比較表

不動産担保ローンも、各社で独自の審査基準がありますので、片方が通らなくても、もう一方は通るということがあります。そのため、融資実行までのスピードを上げるのであれば、まずは2~3社に審査を依頼することがおすすめです。


請求書カード払い(リスク:低 / スピード:速 / 金額:請求書の金額とクレジットカードの決済可能額による)

「請求書カード払い」は、手元の「請求書の支払い期日」を最大60日間先延ばしにできるサービスです。手数料も2.5%~3.0%程度であり負担も少ないため、場合によっては、新しい資金を獲得するよりも効果的に資金繰りの改善ができるサービスです

※取引先にも知られることもありません

請求書カード払い比較軸

  1. 重要 手数料
    →「安い」と負担が少なく、使いやすい
  2. 重要 審査の有無
    →「審査なし」が好ましい
  3. 重要 振込スピード
    →早いほど良い
  4. 割と重要 使えるクレカ種類
    →最悪、Visaが使えれば問題なし
  5. 先延ばし期間(最大)
    →長いほど良いが、差が出ない項目

※比較表は、横にスライドできます >

スクロールできます
サービス名おすすめ
\ No.1 /
LP請求書カード払い
おすすめ
\ No.2 /
INVOYカード払い
おすすめ
\ No.3 /
おすすめ
\ No.4 /
Fintoカード後払い
おすすめ
\ No.5 /
おすすめ
\ No.6 /
支払い.com-請求書カード払い
おすすめ
\ No.7 /
1click後払い
1Click後払い
おすすめ
\ No.8 /
DGFT請求書カード払い
DGFT請求書カード払い
おすすめ
\ No.9 /
JCB請求書カード払い

JCB請求書カード払い
評価
(5.0 / 5.0)
(4.5 / 5.0)
(4.5 / 5.0)
(4.0 / 5.0)
(4.0 / 5.0)
(3.5 / 5.0)
(3.0 / 5.0)
(2.0 / 5.0)
(1.5 / 5.0)
手数料2.95%
最低手数料600円
3.0%
(1万未満一律300円)
2.70%
10万以下一律3,000円
最安 2.50%
5万以下一律1,400円
3.0~3.5%
1万円~利用可
4.0%
1万円~利用可
3.8%
(最低手数料5,000円)
3.0%
(1万以下一律300円)
2.98%
(1万以下一律300円)
事前審査なし
個人事業主は書類提出有
なしありなしあり原則、不要なしありなし
振込スピード最短当日3営業日以内
(96%は1営業日)
最短2営業日最短翌日最短当日最短翌日3営業日3営業日3営業日
使えるクレカクレジットカードブランドVisa_logo(VISA)
クレジットカードブランドMastercard_logo(MasterCard)
クレジットカードブランドjcb_logo(JCB)
クレジットカードブランドVisa_logo(VISA)
クレジットカードブランドMastercard_logo(MasterCard)
クレジットカードブランドjcb_logo(JCB)
クレジットカードブランドVisa_logo(VISA)
クレジットカードブランドMastercard_logo(MasterCard)
クレジットカードブランドjcb_logo(JCB)
クレジットカードブランドVisa_logo(VISA)
クレジットカードブランドMastercard_logo(MasterCard)
saisoncard_logp(セゾン)
クレジットカードブランドVisa_logo(VISA)
クレジットカードブランドMastercard_logo(MasterCard)
クレジットカードブランドjcb_logo(JCB)
Visa_logp(VISA)
Mastercard_logo(MasterCard)
クレジットカードブランドjcb_logo(セゾン系のみ)
クレジットカードブランドAmerican Express_ Logo(セゾン系のみ)
クレジットカードブランドVisa_logo(VISA)
クレジットカードブランドMastercard_logo(MasterCard)
クレジットカードブランドjcb_logo(JCB)
クレジットカードブランドVisa_logo(VISA)
クレジットカードブランドMastercard_logo(MasterCard)
クレジットカードブランドjcb_logo(JCB)
クレジットカードブランdiners_logo(Diners)
クレジットカードブランドjcb_logo(JCB)
先延ばし期間
(最大)
最大60日最大60日最大60日最大60日最大60日最大60日最大60日最大60日最大40日
対象法人
個人事業主
法人
個人事業主
法人
個人事業主
法人
個人事業主
法人
個人事業主
法人法人
個人事業主
法人
個人事業主
法人
個人事業主
公式HP公式サイト >公式サイト >公式サイト >

以下の記事では、「即日で使える請求書カード払いサービスを比較」していますので、資金繰り改善をしたい方は必ずチェックしておきましょう。

ファクタリング(リスク:高 / スピード:速 / 金額:少~中額)

基本的に、ファクタリングはオススメしていません。なぜなら、金利が高く資金繰りを悪化させる可能性が非常に高い金融商品だからです。

一方で、今後にファクタリングの金利以上に収益が上がる見込みがある場合は検討してもよい場合がございます。ただし、ファクタリングを使う前には、必ず他の金融商品を試すことから始めてください。

ファクタリング比較軸(重要)

  1. 手数料
    →最低手数料率も重要だが、最大手数料にも注目
  2. 買取可能額
    →大きいほど、多額の資金調達可能
  3. 入金スピード
    →早ければ早いほど良い
  4. 必要書類
    →少ないほど、手続きが楽
スクロールできます
サービス名オススメ!!
\ No.1 /
おすすめ度
(5.0 / 5.0)
オススメ!!
\ No.3 /

アクセルファクター_即日ファクタリングアクセルファクター
おすすめ度
(5.0 / 5.0)
オススメ!!
\ No.3 /


おすすめ度

(4.5 / 5.0)
オススメ!!
\ No.4 /


おすすめ度

(4.0 / 5.0)
オススメ!!
\ No.5 /
おすすめ度
(3.5 / 5.0)
オススメ!!
\ No.6 /

おすすめ度

(3.5 / 5.0)
オススメ!!
\ No.7 /

おすすめ度
(3.0 / 5.0)
オススメ!!
\ No.8 /

おすすめ度
(3.0 / 5.0)
オススメ!!
\ No.9 /

おすすめ度

(2.5 / 5.0)
オススメ!!
\ No.10 /

おすすめ度
(2.5 / 5.0)
オススメ!!
\ No.11 /
おすすめ度
(2.5 / 5.0)
オススメ!!
\ No.12 /

おすすめ度
(2.0 / 5.0)
オススメ!!
\ No.13 /
ファクタリング_GoodPlusGoodPlus
おすすめ度
(1.0 / 5.0)
オススメ!!
\ No.14 /

おすすめ度
(1.0 / 5.0)
手数料2%~11.5% 0.5%~8.0% 2.0%~12.0%1.0%~14.8%1.5%~1.0%~9.5%1.0%~15.0%1.2%~10.0%3.0%~10.0%10%10.0%2.0%~20.0%5.0~15.0%2.0~15.0%
必要書類請求書
決算書/確定申告書
通帳コピー
請求書
身分証明書
通帳コピー
請求書
通帳コピー
請求書
通帳コピー
請求書/契約書等
通帳コピー
請求書
決算書/確定申告書
本人確認書
通帳コピー
請求書
決算書(直近)
通帳コピー
申込書
登記簿謄本
印鑑証明書
決算書
請求書
登記簿謄本(法人)
本人確認書
請求書
本人確認書類
メール履歴
請求書
本人確認書類
(初回のみ)
請求書
本人確認書類
通帳コピー
請求書
決算書
本人確認書類
通帳コピー
請求書
印鑑証明
住民票
通帳コピー
審査
通過率
90%93.3%非公開70〜98%非公開98%90%以上非公開非公開非公開非公開92.2%90%90%以上
入金
スピード
最短2時間最短2時間最短2時間最短2時間最短3時間最短30分最短即日最短当日最短当日最短60分最短10分最短24時間最短90分最短2時間
(原則即日振込
買取
可能額
30万~上限無30万~上限無無制限無制限無制限上10万~上限無30~5,000万円100万~上限無1~1000万円1万~非公開最大100万円30万円~1億円1万~1億円1万~1億円
対象法人
個人事業主
法人
個人事業主
法人
個人事業主
法人
個人事業主
法人
個人事業主
法人
個人事業主
法人
個人事業主
法人
個人事業主
法人
個人事業主
個人事業主
フリーランス
個人事業主
フリーランス
法人
個人事業主
法人
個人事業主
法人
個人事業主
2社間
ファクタリング
3社間
ファクタリング
特徴経営改善支援も可
全国対面対応もできる
事業再生も手掛ける大手「認定支援機関書類でスピード入金!老舗&大手で安心最速2時間で現金GET!バランスが良い。運営者は国認の「認定支援機関」非営利団体超スピード入金!手数料も業界最低水準他社からの乗り換えも可能!土日祝日でも対応可能!出張対応もOKあんしんのGMOグループ!損害賠償保険付き個人事業主に特化超入金スピード! 個人事業主に特化建設業物流業に強い土日祝日も買取可能!補助金・助成金申請も可能非対面で完結OKのスピードファクタリング
公式HP公式サイト>公式サイト>
ファクタリング比較表

ファクタリングを提供している各社は、会社によって審査基準が異なります。そのため、これまでご案内した資金調達手法の中でもっとも審査結果に偏りがある金融サービスです。そのため、着金までのスピードを上げるのであれば、まずは2~3社に審査を依頼することがおすすめです。


キャッシング(リスク:中 / スピード:速 / 金額:少額)

キャッシングは、事業者向けではなく個人向けの資金調達手法です。会社で融資が受けられない、資金調達ができない場合に検討する手法です。また、法人カードでのキャッシングをするという選択肢もあります。

キャッシングの比較軸(重要)

  1. 金利
    →最低金利も重要だが、最大金利にも注目
  2. 融資限度額
    →最大融資額が出ることは滅多にない
  3. 最長返済期間
    →長ければ長いほど資金繰りは楽だが、条件が厳しい
  4. 融資実行までの期間
    →早ければ早いほど良い
スクロールできます
商品名

おすすめ度
★★★★★


おすすめ度

★★★★


おすすめ度
★★★
金利 5.2%~14.5%7.8%~18.0%15.0%~20.0%
限度額 1万〜300万円 1万~500万円1万〜50万円
返済期間60ヶ月 120ヶ月60ヶ月
スピード 最短30分最短当日 最短30分
担保
保証人
不要不要不要
特徴24時間受付可能
審査スピードが速い
カード発行不要
すべてネット完結
審査スピードが速い
キャッシング比較表

上記はキャッシングになりますが、他にもカードローンを活用するという手もあります。

クラウドファンディング(リスク:高 / スピード:遅 / 金額:中~多額)

法人保険の解約(リスク:低 / スピード:遅 / 金額:中~多額)

家族や知人からの借り入れ(リスク:低 / スピード:遅 / 金額:少額)

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